4 fondsen komen in eigen beheer

Waarom brengen we 4 fondsen in eigen beheer?
BeFrank neemt vanaf 23 oktober, in samenwerking met Nationale-Nederlanden, 4 fondsen in eigen beheer. Daardoor hebben we volledige zeggenschap en regie over het beheer van deze fondsen. Zo sluiten ze nog beter aan op onze eigen visie en strategie.

Om welke 4 beleggingsfondsen gaat het?
We nemen de volgende 4 fondsen in eigen beheer:

• First Class Return Fund
• Hybrid Fund
• First Class Return Index
• Hybrid Index Fund

Waarom meer eigen regie?
Doordat we meer regie hebben over deze fondsen, kunnen we ze beter laten aansluiten op onze eigen visie en strategie. Dat geldt bijvoorbeeld voor onze keuzes op het gebied van duurzaamheid.

Ook kunnen we sneller inspelen op veranderingen in de markt en op toekomstige ontwikkelingen. Daarnaast kunnen we de samenwerking met de vermogensbeheerders van de onderliggende beleggingen verder verbeteren.

Als werknemer kan je tijdelijk niet handelen in deze fondsen.
Van vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober kan je deze 4 fondsen niet kopen of verkopen. Zodra de overgang is afgerond, kan je weer zoals gebruikelijk handelen in de fondsen.

Wat verandert er voor werknemers, werkgevers en adviseurs?
Er verandert niets aan de fondsen zelf, de fondsnamen, de ISIN-nummers, de pensioenadministratie of bestaande afspraken. De pensioenregeling, wijze van beleggen, de lifecycles, de risico’s of de kosten blijven allemaal gelijk.

Wel passen we de fondsdocumentatie van deze 4 fondsen aan, zoals factsheets.

Wat je wilt weten over de overgang naar eigen beheer.
De overgang naar eigen beheer vindt plaats van donderdag 9 tot en met donderdag 22 oktober. De beleggingen blijven gewoon belegd. We verkopen ze niet en kopen ze niet opnieuw aan. Wel zijn bepaalde beleggingswijzigingen tijdelijk niet mogelijk. Vanaf vrijdag 23 oktober werkt alles weer zoals je gewend bent.

Ik ben werknemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 09.00 en 17.00 uur zijn we telefonisch bereikbaar via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Ik heb gekozen voor Lifecycle beleggen, kan ik mijn beleggingsvorm wijzigen?
Dat is van vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober niet mogelijk. Vanaf vrijdag 23 oktober kan je jouw beleggingsvorm weer wijzigen zoals je gewend bent.

Waarom kan dit tijdelijk niet?
De 4 fondsen maken onderdeel uit van Lifecycle Passief en Lifecycle Actief. Dat blijft zo.
Als je wilt switchen van beleggingsvorm betekent het dat je huidige portefeuille verkocht moet worden. Pas daarna kunnen de fondsen aangekocht worden die bij de Lifecycle van jouw keuze horen.

Een voorbeeld:
Je belegt nu in Lifecycle Actief en je wilt switchen naar Lifecycle Duurzaam. In Lifecycle Actief zitten 2 van de 4 fondsen. Deze kunnen in de overgangsperiode niet verkocht worden. Daarom kan je pas switchen vanaf vrijdag 23 oktober.

Wat merk ik ervan dat 4 fondsen in eigen beheer komen?
Tijdens de tijdelijke overgangsperiode van vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober is het volgende niet mogelijk:

• Het aanpassen van je beleggingsvorm is tijdelijk niet mogelijk. Je kan bijvoorbeeld niet switchen van Lifecycle beleggen naar Zelf beleggen eigen verdeling.
• Wil je extra inleggen? Dit is tijdelijk niet mogelijk.  

Vanaf vrijdag 23 oktober werkt je persoonlijke pensioenpagina weer zoals je gewend bent. Daarnaast zie je op het Fondsenoverzicht bijgewerkte fondsdocumentatie. De fondsen zelf, de risico’s, kosten en je pensioenregeling blijven ongewijzigd.

Worden mijn beleggingen verkocht?
Nee. Maak je geen zorgen. We verkopen je beleggingen niet en kopen ze niet opnieuw aan. Er verandert niets aan je beleggingsportefeuille. De overgang naar eigen beheer heeft geen invloed op de beleggingen waarin je geld is belegd. Voor jou als deelnemer verandert er daarom niets aan de samenstelling van je portefeuille.

Geldt de overgangsperiode voor alle fondsen?
Nee. De overgangsperiode heeft alleen betrekking op de 4 fondsen die overgaan naar eigen beheer:

• First Class Return Fund
• Hybrid Fund
• First Class Return Index Fund
• Hybrid Index Fund

Kan ik inloggen op mijn persoonlijke pensioenpagina?
Ja, dat kan.

Kan ik tijdens de overgangsperiode een wijziging doorgeven?
Dat hangt af van de wijziging. Tijdens de overgangsperiode zijn wijzigingen die leiden tot aan- of verkopen in de 4 fondsen tijdelijk niet mogelijk.

Andere onderdelen van onze dienstverlening en de persoonlijke pensioenpagina blijven gewoon beschikbaar.

Ik zie een melding of status ‘in behandeling’. Wat betekent dit?
Op je persoonlijke pensioenpagina zie je de status van je verzoek. Zie je ‘in behandeling’? Dan is je aanvraag ontvangen, maar nog niet afgehandeld. De afhandeling van sommige verzoeken kunnen tijdens deze periode langer duren. Als dit impact heeft, dan zorgen we ervoor dat dit correct wordt verwerkt volgens je pensioenreglement.

Is mijn pensioen ‘veilig’ tijdens deze wijziging?
Ja. De overgang naar eigen beheer heeft geen gevolgen voor het opgebouwde pensioenkapitaal of de beleggingen in deze 4 fondsen. Het pensioenkapitaal blijft gewoon belegd en er worden geen beleggingen verkocht of opnieuw aangekocht als gevolg van deze wijziging.

Tijdens de overgang verandert alleen wie de regie voert over het beheer van de fondsen.

Wordt mijn premie op tijd ingelegd?
Je maandelijkse premie-inleg wordt zoals gebruikelijk per de 1^e van de maand gedaan en belegd. Dit is zo vastgelegd in het pensioenreglement.

Kan ik een eenmalige extra inleg doen?
Nee, dat is tijdelijk niet mogelijk.

Ik ben werknemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kan altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 09.00 en 17.00 uur zijn we telefonisch bereikbaar via 020 562 1100. Wij helpen je graag.

Worden mijn beleggingen verkocht en opnieuw gekocht?  
Nee, maak je geen zorgen. Wij verkopen je beleggingen niet en kopen niet opnieuw aan. Er verandert niets aan de samenstelling van je fondsen (je beleggingsportefeuille). Natuurlijk kan de waarde van je beleggingen wel stijgen of dalen.

Je kan een beleggingsorder indienen tot en met donderdag 8 oktober. Deze worden nog volgens het reguliere proces uitgevoerd. Vanaf vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober is het tijdelijk niet mogelijk om nieuwe beleggingsorders in te dienen voor de 4 fondsen die overgaan naar eigen beheer.

Heb je tot en met donderdag 8 oktober een order voor 1 van deze 4 fondsen ingediend? Dan voeren we deze gewoon uit. Op je persoonlijke pensioenpagina kan je volgen wanneer de order is uitgevoerd.

Vanaf vrijdag 23 oktober kan je beleggingsorders weer voor alle fondsen indienen.

Ik zie een melding of status ‘in behandeling’. Wat betekent dit?
Op je persoonlijke pensioenpagina zie je de status van je verzoek. Zie je ‘in behandeling’? Dan is je aanvraag ontvangen, maar nog niet afgehandeld. De afhandeling van sommige verzoeken kan tijdens deze periode langer duren. Als dit impact heeft, dan zorgen we ervoor dat dit correct wordt verwerkt volgens je pensioenreglement.

Kan ik mijn aan- en verkooporders telefonisch doorgeven?
Nee, telefonisch doorgeven is niet mogelijk. Aan- en verkopen kan alleen via je persoonlijke pensioenpagina.

Kan ik als Zelf belegger eigen verdeling een rebalance uitvoeren?
Een rebalance zorgt ervoor dat je beleggingen weer aansluiten op de fondsverdeling die je hebt gekozen.

Je kan vanaf vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober gewoon een rebalance uitvoeren.
Alleen als je in 1 of meer van deze fondsen in je eigen verdeling hebt, dan duurt een rebalance langer:

• First Class Return Fund
• Hybrid Fund
• First Class Return Index Fund
• Hybrid Index Fund

Vanaf vrijdag 23 oktober kan je weer een rebalance uitvoeren zoals je gewend bent.

Ik ben werknemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kan altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 9 en 17 uur zijn we telefonisch bereikbaar op 020 562 1100. Wij helpen je graag.

Kan ik een waardeoverdracht aanvragen?
Ja, je kunt een waardeoverdracht gewoon aanvragen.

Wat gebeurt er als ik tijdens de overgangsperiode met pensioen ga?
Tijdens de overgangsperiode kunnen de beleggingen in de betrokken fondsen tijdelijk niet worden verkocht. Daardoor kan de verwerking van een pensionering in sommige gevallen langer duren dan gebruikelijk.

We verwachten dat dit slechts een aantal deelnemers raakt. De meeste pensioenen gaan namelijk in op de 1e dag van een maand, terwijl de overgangsperiode loopt van vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober.

Ga je in oktober ná de 1e met pensioen? Neem dan contact met ons op.

Ik ben werknemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kan altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 09.00 en 17.00 uur zijn we telefonisch bereikbaar via 020 562 1100. Wij helpen je graag.

Wanneer worden werkgevers geïnformeerd?         
Werkgevers ontvangen op donderdag 17 september een nieuwsbrief waarin we hen informeren over de overgang van 4 beleggingsfondsen naar eigen beheer. Via deze nieuwsbrief leggen we uit wat er verandert en welke fondsen het betreft.

Ook informeren we werkgevers over de gevolgen voor deelnemers, de tijdelijke beperkingen van 9 tot en met 22 oktober en het feit dat er verder niets verandert. Daarnaast verwijzen we naar de veelgestelde vragen op de website van BeFrank.

Kan ik, namens een werkgever, nog mutaties doorgeven via het werkgeversportaal tijdens de overgangsperiode?
Ja. Je kunt voor werkgevers tijdens de overgangsperiode gewoon mutaties blijven doorgeven via het werkgeversportaal.

De overgangsperiode heeft geen gevolgen voor het aanleveren van mutaties. Je kunt voor werkgevers de gebruikelijke administratieve werkzaamheden blijven uitvoeren, zoals het doorgeven van in- en uitdienstmeldingen, salariswijzigingen en andere mutaties.

Hoe verloopt de implementatie voor een (nieuw) contract?
De implementatie van een nieuw contract verloopt gewoon zoals gebruikelijk. De overgang van 4 fondsen naar eigen beheer heeft geen gevolgen voor het implementatieproces van nieuwe pensioenregelingen.

Werkgevers kunnen nieuwe contracten blijven afsluiten en implementeren. Ook kunnen mutaties en gegevensaanleveringen gewoon worden verwerkt.

Heeft de overgang naar eigen beheer invloed op de maandelijkse premie-inleg?
De maandelijkse premie-inleg van werknemers verloopt zoals altijd. En wordt belegd, zoals gebruikelijk.

Kan ik mijn wijzigingen op het werkgeversportaal gewoon door blijven geven?
Ja. Als werkgever kan je tijdens de overgangsperiode gewoon gebruik blijven maken van het werkgeversportaal. Je kan mutaties doorgeven, zoals in- en uitdienstmeldingen, salariswijzigingen en andere administratieve wijzigingen.

De overgang naar eigen beheer van de 4 fondsen heeft geen gevolgen voor het aanleveren van mutaties. Het werkgeversportaal blijft beschikbaar en je kan je gebruikelijke werkzaamheden blijven uitvoeren. Er verandert er niets.

Kan ik mijn UPA aanleveren?
Het geautomatiseerd aanleveren van de wijzigingen via pensioen aangifte (UPA) blijft mogelijk.

Loopt de financiële afhandeling door?
Ja, de ontvangst van premies en afdrachten loopt gewoon door. Dat geldt ook voor facturatie en incasso’s.

Heeft de overgang naar eigen beheer invloed op de maandelijkse premie-inleg?
De maandelijkse premie-inleg van werknemers verloopt zoals altijd. En wordt belegd, zoals gebruikelijk.

Hoe verloopt de implementatie voor een (nieuw) contract?      
Als werkgever kan je een nieuw contract gewoon blijven implementeren. De overgang van fondsen naar eigen beheer heeft geen gevolgen voor het implementatieproces van nieuwe pensioenregelingen.

Je kan nieuwe contracten blijven afsluiten, gegevens blijven aanleveren en mutaties blijven doorgeven zoals je gewend bent. De tijdelijke overgangsperiode van vrijdag 9 tot en met donderdag 22 oktober heeft hier geen impact op.

Kunnen we een premiebetaler toevoegen, wijzigen of beëindigen? 
Ja, dit blijft mogelijk.

Moeten wij werknemers proactief informeren? 
Nee, dat is niet nodig. Elke werknemer ontvangt van ons vooraf informatie via e-mail of post in de week van 21 september. Daarnaast zien werknemers ook een melding op de persoonlijke pensioenpagina.

Wanneer e-mailen niet mogelijk blijkt (bijvoorbeeld omdat deelnemer informatie liever per post ontvangt of omdat het mailadres niet juist blijkt te zijn), informeren we de werknemer per post. De postbezorging valt naar verwachting tussen dinsdag 29 september en zaterdag 3 oktober.