Wat betekent de nieuwe beleggingsadministratie voor jou?

Waarom kiest BeFrank voor een nieuwe beleggingsadministratie? En wat zijn de voordelen?
Wij werken continu aan de verbetering van onze dienstverlening voor werkgevers en werknemers. Met onze nieuwe beleggingsadministratie kunnen we:

• Wijzigingen efficiënter verwerken
• Informatie duidelijker tonen
• Blijven voldoen aan toekomstige eisen

Zo maken we onze dienstverlening sterker en betrouwbaarder.

Wat je wilt weten over de nieuwe beleggingsadministratie.
De overstap naar de nieuwe administratie loopt vanaf 13 t/m 31 mei. Dat doen we zorgvuldig. Tijdens deze overstap is het tijdelijk niet mogelijk om beleggingswijzigingen door te geven. Je beleggingen blijven gewoon van jou. We verkopen ze niet en kopen ze niet opnieuw aan. Voor Zelf beleggers gelden bepaalde data waarop beperkt of niet gehandeld kan worden. Meer informatie vind je onder de kopjes ‘Werknemers die Zelf beleggers zijn (met eigen verdeling)’. Vanaf 1 juni is aan- en verkoop weer mogelijk.

Ik ben nieuwsgierig. Wat doet een beleggingsadministratie voor BeFrank?
Een beleggingsadministratie is het systeem waarin BeFrank bijhoudt en verwerkt wat er met jouw pensioenbeleggingen gebeurt. Dit systeem:

• Houdt bij hoeveel pensioen je hebt opgebouwd en waarin je belegt;
• Verwerkt aankoop en verkoop van fondsen (bijvoorbeeld bij inleg of als je iets wijzigt);
• Maakt de overzichten die je ziet, zoals je fondsen, je rendement en je transacties.

Bij de overstap verandert de leverancier van de nieuwe beleggingsadministratie. Je beleggingen zelf veranderen niet, maar tijdens de overstap verwerken we wijzigingen tijdelijk even niet.

Kan ik tijdens de overstap nog inloggen op mijn persoonlijke pensioenpagina?
Ja, je kunt gewoon inloggen op je persoonlijke pensioenpagina. Wel zijn bepaalde functies tijdelijk niet beschikbaar.

Worden mijn beleggingen verkocht?
Nee. Maak je geen zorgen. We verkopen je beleggingen niet en kopen ze niet opnieuw aan. Er verandert niets aan je beleggingsportefeuille. We veranderen van leverancier voor onze beleggingsadministratie. Tijdens de periode woensdag 13 tot en met zondag 31 mei gelden er wel beperkingen. Kijk onder de kopjes met ‘Werknemer’ in de omschrijving welke beleggingsvorm voor jou van toepassing is. Zo lees je óf er beperkingen voor jou zijn. En áls dat zo is, welke beperkingen dat zijn en wanneer dat speelt.

Is mijn pensioen ‘veilig’ tijdens deze wijziging?
De wijziging gaat over de administratie. Je pensioenregeling en alles wat te maken heeft met het beheer van je pensioen blijven doorlopen. Sommige verwerkingen doen we tijdelijk later.

Worden er in de overstapperiode aan- en verkopen van fondsen uitgevoerd?
Nee, in de overgangsperiode voeren we geen nieuwe koop- en verkooporders uit. Ben je Zelf belegger of Zelf belegger met eigen verdeling? Kijk dan onder de kopjes ‘Werknemers die Zelf beleggers zijn (met eigen verdeling)’.

Heeft de overstap naar een nieuwe beleggingsadministratie gevolgen voor mijn keuzes?
Dit gaat alleen over de nieuwe administratie. Je pensioenregeling en gekozen beleggingsvorm en -risico blijven gelijk.

Hoe zit het met mijn premie-inleg?
Je premie-inleg wordt – volgens de afspraken in het pensioenreglement – per de 1^e van de maand gedaan. Daar verandert niets aan.

Als mijn premie-inleg later verwerkt wordt, krijg ik dan compensatie?
Ja, je wordt gecompenseerd als er sprake is van vertraging van de premie-inleg. Dit doen we zoals is afgesproken in het pensioenreglement. Je loopt dus geen rendement mis.

Kan ik een eenmalige extra inleg doen?
Ja, dat kan. Een eenmalige extra inleg gaat per de 1^e van de volgende maand. Deze kun je dus indienen.

Wat gebeurt er met wijzigingen die mijn werkgever doorgeeft in deze periode?
Wijzigingen vanuit je werkgever worden vertraagd verwerkt. Je ziet deze mogelijk pas na 1 juni terug op je persoonlijke pensioenpagina.

Hoe zie ik vanaf 1 juni de wijzigingen op mijn persoonlijke pensioenpagina terug?
Het kan zijn dat je wijzigingen na 1 juni stapsgewijs of in één keer verwerkt worden. Gebeurt het stapsgewijs? Dan zie je deze wijzigingen niet in één keer terug op je persoonlijke pensioenpagina. Zodra de overstap is afgerond, is je persoonlijke pensioenpagina helemaal bijgewerkt.

Wordt alles met terugwerkende kracht juist verwerkt?
Ja, na de overstap worden alle wijzigingen volgens de gemaakte afspraken door ons verwerkt.

Ik zie geen beleggingsinformatie. Hoe komt dat?
Het kan zijn dat je op zaterdag 30 en zondag 31 mei tijdelijk geen actuele beleggingsinformatie op je persoonlijke pensioenpagina ziet. Dat komt door de overgang naar de nieuwe beleggingsadministratie.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Kan ik een waardeoverdracht aanvragen?
Ja, het is mogelijk om pensioen dat je ergens anders hebt opgebouwd, over te dragen naar BeFrank. Goed om te weten dat je het bedrag van de waardeoverdracht mogelijk pas na 1 juni op je persoonlijke pensioenpagina kunt zien.

Ik ga bijna met pensioen. Wat betekent de nieuwe administratie voor mij?
De verwerkingstijd in de overstapperiode van 13 t/m 31 mei kan langer zijn. Heb je vragen? Neem gerust contact met ons op.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Wanneer worden werkgevers geïnformeerd?         
Werkgevers krijgen van ons een e-mail op donderdag 23 april waarin we de overstap naar de nieuwe beleggingsadministratie aankondigen. Welke informatie staat hier nog meer in?

• We roepen werkgevers op om wijzigingen die al bekend zijn, zo snel mogelijk en in ieder geval vóór woensdag 13 mei door te geven
• Daarnaast vertellen we werkgevers wat de overstap naar de nieuwe beleggingsadministratie betekent voor de deelnemers

We sturen alle werkgevers ook nog een reminder.

Waarom is het belangrijk dat werkgevers wijzigingen vóór 13 mei doorgeven?
Dat is belangrijk, omdat wij vanaf 13 mei de gegevens tijdelijk “bevriezen” voor de overstap naar de nieuwe beleggingsadministratie. Als wijzigingen dan nog niet zijn verwerkt of in de periode 13 tot en met 31 mei worden ingediend, kunnen ze in deze bevriezingsperiode later of trager worden verwerkt. Door mutaties zo snel mogelijk en in ieder geval vóór 13 mei door te geven, zijn de gegevens van de deelnemers zo actueel mogelijk wanneer we de data overzetten naar de nieuwe administratie.

Hoe verloopt de implementatie voor een (nieuw) contract?
We plannen implementaties van (nieuwe) contracten of verlengingen bewust ná de migratie van onze systemen in. Zo beginnen werkgevers meteen in een up-to-date omgeving, zonder tijdelijke beperkingen of wachttijden. En maken deelnemers kennis met BeFrank via een deelnemersportaal dat volledig functioneert.

Heeft de nieuwe beleggingsadministratie invloed op de maandelijkse premie-inleg?
De maandelijkse premie-inleg van deelnemers gaat zoals altijd. Is er toch sprake van vertraging van de premie-inleg? Dan compenseren we deelnemers automatisch volgens de gebruikelijke regeling, zoals vastgelegd in het pensioenreglement.

Wat merken deelnemers van de overstap (13 t/m 31 mei) op hun persoonlijke pensioenpagina? 
Deelnemers kunnen merken dat bepaalde mutaties langer in behandeling zijn en dat wijzigingen tijdelijk niet mogelijk zijn.

_{(1) Lifecycle beleggers kunnen hun beleggingsvorm tijdelijk niet aanpassen. Bijvoorbeeld: kiezen voor Actieve Lifecycle in plaats van Duurzame Lifecycle is niet mogelijk. Het beleggingsrisico varieert van zeer defensief tot zeer offensief. Ook dit risico kan niet aangepast worden.
(2) Zelf beleggers kunnen tijdelijk niet overstappen naar Zelf beleggen met eigen verdeling of naar Lifecycle beleggen.
(3) Zelf beleggers met eigen verdeling kunnen tijdelijk niet overstappen naar Zelf beleggen of naar Lifecycle beleggen.}
^{(4) Welke fondsen dat zijn, is te zien op de persoonlijke pensioenpagina. Lees meer over de beschikbare fondsen onder de kopjes ‘Werknemers die Zelf beleggers zijn (met eigen verdeling)’}

Heeft het werkgeversportaal last van deze overstap? 
Het portaal is beschikbaar, maar sommige functies of verwerkingstijden kunnen tijdelijk afwijken. 

Kan ik mijn wijzigingen op het werkgeversportaal gewoon door blijven geven?
Je kunt altijd je wijzigingen via het werkgeversportaal doorgeven. Het kan zijn dat het verwerken van wijzigingen trager verloopt dan normaal en mogelijk pas na 1 juni verwerkt worden.

Ik zie een melding of status ‘in behandeling’. Wat betekent dit?
Op het werkgeverportaal zie je (waar mogelijk) de status van je verzoek. Zie je ‘in behandeling’? Dan is je aanvraag ontvangen, maar nog niet afgehandeld.

Waarom worden mijn mutaties in de overgangsperiode (13 t/m 31 mei) vertraagd verwerkt?        
De overgang naar een nieuwe beleggingsadministratie vraagt een zorgvuldige, stap voor stap benadering. Dat betekent dat we wijzigingen alleen op bepaalde momenten kunnen doorvoeren. Daarom kan het zijn dat het verwerken van wijzigingen trager verloopt dan normaal.

Waarom is het belangrijk dat werkgevers wijzigingen uiterlijk vóór 13 mei doorgeven?
Dat is belangrijk, omdat wij vanaf 13 mei de gegevens tijdelijk “bevriezen” voor de overstap naar de nieuwe beleggingsadministratie. Als wijzigingen dan nog niet zijn verwerkt of in de periode 13 tot en met 31 mei worden ingediend, kunnen ze in deze bevriezingsperiode later of trager worden verwerkt. Door mutaties zo snel mogelijk en in ieder geval vóór 13 mei door te geven, zijn de gegevens van de deelnemers zo actueel mogelijk wanneer we de data overzetten naar de nieuwe administratie.

Wat gebeurt er met UPA-aanleveringen?
Het geautomatiseerd aanleveren van de wijzigingen via pensioen aangifte (UPA’s) blijft mogelijk. Mutaties kunnen tijdelijk niet volledig worden verwerkt. Daarom kan het zijn dat het verwerken van wijzigingen trager verloopt dan normaal.

Kan het zijn dat sommige wijzigingen pas vanaf 1 juni worden verwerkt?
Dat kan voorkomen. Als het een wijziging is die wij niet in één keer kunnen afhandelen op uiterlijk dinsdag 12 mei, staat de wijziging in de wacht en verwerken we deze in de week van 1 juni.

Loopt de financiële afhandeling door?
Ja, de ontvangst van premies en afdrachten loopt gewoon door. Dat geldt ook voor facturatie en incasso’s. Het kan zijn dat de verwerking trager verloopt of pas na 1 juni plaatsvindt.

Hoe verloopt de implementatie voor een (nieuw) contract?
We plannen implementaties van (nieuwe) contracten of verlengingen bewust ná de migratie van onze systemen in. Zo beginnen werkgevers meteen in een up-to-date omgeving, zonder tijdelijke beperkingen of wachttijden. En maken werknemers kennis met BeFrank via een deelnemersportaal dat volledig functioneert.

Kunnen we een premiebetaler toevoegen, wijzigen of beëindigen? 
Je kunt het verzoek indienen. Het kan zijn dat de verwerking trager verloopt of pas na 1 juni plaatsvindt.

Wat doen we met urgente mutaties? 
Geef deze mutaties zo snel mogelijk door via de gebruikelijke weg, in ieder geval vóór 13 mei. Zodra we mutaties weer kunnen verwerken, vanaf 1 juni, doen we dit alsnog. 

Moeten wij werknemers proactief informeren? 
Nee, dat is niet nodig. Elke werknemer ontvangt van ons vooraf informatie via mail of post op 28 of 29 april. Daarnaast zien werknemers ook een melding op de persoonlijke pensioenpagina.

Wanneer mailen niet mogelijk blijkt (bijvoorbeeld omdat deelnemer informatie liever per post ontvangt), informeren we de werknemer per post. Naar verwachting loopt de postbezorging door tot en met dinsdag 5 mei.

Wat merken werknemers van de overstap (13 t/m 31 mei) op hun persoonlijke pensioenpagina? 
Werknemers kunnen merken dat bepaalde mutaties langer in behandeling zijn en dat wijzigingen tijdelijk niet mogelijk zijn.

_{(1) Lifecycle beleggers kunnen hun beleggingsvorm tijdelijk niet aanpassen. Bijvoorbeeld: kiezen voor Actieve Lifecycle in plaats van Duurzame Lifecycle is niet mogelijk. Het beleggingsrisico varieert van zeer defensief tot zeer offensief. Ook dit risico kan niet aangepast worden.
(2) Zelf beleggers kunnen tijdelijk niet overstappen naar Zelf beleggen met eigen verdeling of naar Lifecycle beleggen.
(3) Zelf beleggers met eigen verdeling kunnen tijdelijk niet overstappen naar Zelf beleggen of naar Lifecycle beleggen.}
^{(4) Welke fondsen dat zijn, is te zien op de persoonlijke pensioenpagina. Lees meer over de beschikbare fondsen onder de kopjes ‘Werknemers die Zelf beleggers zijn (met eigen verdeling)’}

Heeft de nieuwe beleggingsadministratie invloed op de maandelijkse premie-inleg?
De maandelijkse premie-inleg van werknemers gaat zoals altijd. Is er toch sprake van vertraging van de premie-inleg? Dan compenseren we werknemers automatisch volgens de gebruikelijke regeling, zoals vastgelegd in het pensioenreglement.

Wil je meer weten over hoe BeFrank voor jou je pensioen belegt en welke keuze jij kan maken?
Wij volgen de ontwikkelingen op de markt op de voet. Ons beleggingsbeleid is gericht op de lange termijn. Daarbij voeren we uitgebreide studies uit om de beleggingsmix voor de lange termijn te bepalen. Mogelijke veranderingen in het wereldbeeld nemen we hierin mee. Meer weten? Lees dan Zo beleggen we je pensioenpremie bij BeFrank.

Worden mijn beleggingen verkocht en opnieuw gekocht?  
Nee, maak je geen zorgen. Je beleggingen worden niet verkocht en niet opnieuw aangekocht. Er verandert niets aan de samenstelling van je fondsen (je beleggingsportefeuille). We wijzigen alleen van leverancier voor onze beleggingsadministratie. Door de vernieuwing van onze beleggingsadministratie kunnen er van woensdag 13 tot en met zondag 31 mei geen aanpassingen in beleggingsvorm of -risico worden gedaan. Natuurlijk kan de waarde van je beleggingen wel stijgen of dalen.

Worden er in de overstapperiode aan- en verkopen van fondsen uitgevoerd?
Nee, in de overstapperiode voeren we geen nieuwe aankoop- en verkooporders uit.

Kan ik mijn beleggingsprofiel of -risico vanaf woensdag 13 mei aanpassen?
Nee, je kunt je beleggingsprofiel of -risico tijdelijk niet aanpassen. Dat geldt voor de periode vanaf 13 t/m 31 mei. Vanaf 1 juni kun je weer wijzigen.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Worden mijn beleggingen verkocht en opnieuw gekocht?  
Nee, maak je geen zorgen. We verkopen je beleggingen niet of en kopen ze niet opnieuw aan. Er verandert niets aan de samenstelling van je fondsen (je beleggingsportefeuille). We veranderen van leverancier voor onze beleggingsadministratie. Natuurlijk kan de waarde van je beleggingen wel stijgen of dalen.

Wat betekent de overstap naar de nieuwe beleggingsadministratie voor mij?
De mogelijkheden om wijzigingen door te geven, zijn tijdelijk beperkt. Daarnaast kun je van 22 t/m 26 mei in een beperkt aantal fondsen handelen (zie lijst onder het antwoord op deze vraag). En van 27 t/m 31 mei is handelen in geen enkel fonds mogelijk. Hieronder zetten we belangrijke data voor jou op een rij.

Kan ik beleggingen aan- of verkopen tussen vrijdag 22 en zondag 31 mei? In welke fondsen?

• Vanaf vrijdag 22 t/m dinsdag 26 mei is aan- en verkoop beperkt tot onderstaande lijst met fondsen
  Let op: je kunt op 26 mei na 13.30 uur geen beleggingsorders meer inleggen
• Vanaf woensdag 27 t/m zondag 31 mei is aan- of verkoop helemaal niet mogelijk
• Vanaf 1 juni kun je weer handelen

Op je persoonlijke pensioenpagina zie je eenvoudig welke fondsen actueel beschikbaar zijn.

Tot hoe laat kan ik op dinsdag 26 mei handelen?
Je kunt op 26 mei na 13.30 uur geen beleggingsorders meer indienen. Als je een order hebt geplaatst, voeren we deze uit zoals altijd. Je ziet op je persoonlijke pensioenpagina wanneer deze is uitgevoerd.

Ik zie een melding of status ‘in behandeling’. Wat betekent dit?
Op je persoonlijke pensioenpagina zie je (waar mogelijk) de status van je verzoek. Zie je ‘in behandeling’? Dan is je aanvraag ontvangen, maar nog niet afgehandeld.

Kan ik mijn aan- en verkooporders telefonisch doorgeven?
Nee, telefonisch doorgeven is ook nu niet mogelijk. Aan- en verkopen kan alleen via je persoonlijke pensioenpagina.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Worden mijn beleggingen verkocht en opnieuw gekocht?  
Nee, maak je geen zorgen. We verkopen je beleggingen niet of en kopen ze niet opnieuw aan. Er verandert niets aan de samenstelling van je fondsen (je beleggingsportefeuille). We veranderen van leverancier voor onze beleggingsadministratie. Natuurlijk kan de waarde van je beleggingen wel stijgen of dalen.

Voor Zelf beleggers met eigen verdeling gelden tijdens de overgang nog een aantal specifieke regels.

Kan ik een rebalance uitvoeren?
Met een rebalance breng je je fondsen weer in lijn met jouw gekozen verdeling. Je rebalance opdrachten van 13 t/m 22 mei worden op 1 juni verwerkt. Vanaf vrijdag 22 t/m zondag 31 mei kun je geen opdracht voor een rebalance geven. Vanaf 1 juni kan dat weer. Heb je hier vragen over? Stuur dan een e-mail naar klantenservice@befrank.nl

Kan ik mijn aan- en verkooporders telefonisch doorgeven?
Nee, telefonisch doorgeven is ook nu niet mogelijk. Aan- en verkopen kan alleen via je persoonlijke pensioenpagina.

Wanneer worden mijn openstaande aan- of verkooporders van donderdag 21 mei uitgevoerd?
Heb je je order om je eigen verdeling aan te passen op donderdag 21 mei vóór middernacht ingelegd? Dan verwerken we je order zoals gebruikelijk. Je kunt op vrijdag 22 mei geen beleggingsorders meer inleggen.

Ik zie een melding of status ‘in behandeling’. Wat betekent dit?
Op je persoonlijke pensioenpagina zie je (waar mogelijk) de status van je verzoek. Zie je ‘in behandeling’? Dan is je aanvraag ontvangen, maar nog niet afgehandeld.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.

Hieronder vatten we de belangrijkste wijzigingen samen. Andere kleine aanpassingen zie je terug op de persoonlijke pensioenpagina.

• Voor alle deelnemers:
  • Het transactie- en orderoverzicht wordt samengevoegd tot één geheel. Wel zo overzichtelijk.
  • Afrondingsverschil van units (units zijn delen van een beleggingsfonds): de nieuwe beleggingsadministratie werkt op 4 in plaats van 6 decimalen nauwkeurig. Bij de overstap worden huidige units afgerond naar boven, ten gunste van deelnemers. Je ziet dit terug op je transactie- en orderoverzicht.
  • De historische waarde in het overzicht ‘Mijn fondsen’ wordt niet meer getoond. In de plaats daarvan zie je het kopje ‘Rendement’ en wordt de waarde uitgedrukt in euro’s per fonds.
• Voor alle Zelf beleggers:
  • Verkoop van beleggingen geef je voortaan door in euro’s, en niet meer in units. Bij verkoop van een deel van het fonds geldt een maximum bedrag van 95% waarde. Dit is 95% van je huidige waarde in dit fonds. We doen dit om rekening te houden met mogelijke koerswijzigingen.
  • Voor een aantal fondsen betaal je nu nog € 3 aankoopkosten per order. Goed nieuws, deze kosten komen per 1 juni te vervallen.
• Voor Zelf beleggers met eigen verdeling:
  • Wil je een rebalance doen om je beleggingen weer in lijn te brengen met je gewenste verdeelsleutel? Dan krijg je geen rebalance voorstel meer te zien. In plaats daarvan wordt de rebalance na jouw akkoord, direct uitgevoerd.

Download vanaf maandag 1 juni de nieuwe handleiding
We hebben een nieuwe versie van de Handleiding Zelf beleggen. Download daarom vanaf 1 juni de laatste versie van je persoonlijke pensioenpagina onder ‘Documenten’.

Ik ben deelnemer. Waar kan ik terecht met vragen?
Staat je vraag niet op deze informatiepagina? Je kunt altijd een e-mail sturen naar klantenservice@befrank.nl. Elke werkdag tussen 8 en 18 uur zijn we bereikbaar via WhatsApp op 06 – 8311 8659 of telefonisch via 020 – 562 1100. Wij helpen je graag.